Aconselhamento financeiro é oferecido às pessoas por planejadores financeiros. Esses planejadores trabalham para garantir que as pessoas não estejam se endividando ou se endividando demais.

Os planejadores financeiros fornecem serviços para seus clientes, a fim de criar um plano adaptado às suas necessidades. Geralmente trabalham com clientes que precisam de ajuda para planejar suas finanças, economizar para a aposentadoria, viajem, troca de carro, troca de moradia, administrar uma herança, reduzir custos tributários, questões relacionadas a sucessão e até mesmo o planejamento para quitar suas dívidas.

Um planejador financeiro geralmente leva tempo para entender as metas e prioridades do cliente antes de criar um plano de ação apropriado e fornecer conselhos com base nas necessidades do cliente. Isso pode incluir o investimento em ações, títulos, fundos, anuidades, produtos de seguros ou outros investimentos, dependendo da idade e da tolerância ao risco do cliente.